1a Service und das nicht nur zu Beginn sondern immer noch anhaltend!!! Wir sind absolut zufrieden !!!
- Sozialpädagogische Assistenz -
Hallo, ich bin Daniel…
Finanzberatung ganzheitlich
…als Finanzberater mit nachgewiesener Expertise bin ich Dein zentraler Ansprechpartner für ganzheitliche und maßgeschneiderte Finanzstrategien mithilfe von Firmen- und Immobilienvermögen.
20 Jahre Finanzberater
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Kundenorientierung
Qualifikation als Finanzberater
Aufbaustudium vom Fachberater (2006) zum Fachwirt (2007) zum Betriebswirt (2018) mit Schwerpunkt Finanzberatung an der Hochschule Kaiserslautern. Das Finanzberater-Studium verfolgt eine ganzheitliche und übergreifende Finanzstrategie für Unternehmen bis hin zur Privatperson. Meine Mandanten haben mit mir einen Finanzberater zu allen ihren Finanzprodukten in den Welten der Banken, Versicherungen und Immobilien.
Meine langjährigen Erfahrungen als Gründercoach ließ ich von TÜV Rheinland mit dem zertifizierten Gründercoach PersCert TÜV (2011) und vom Lehrstuhl für Gründungsmanagement der Leuphana Universität als Q-plus-Coach für Selbstständige und kleine Unternehmen (2012) bescheinigen. Ich begleite jedes Jahr nur ein paar ausgewählte Existenzgründer bei ihren Vorhaben.
Der Bankfachwirt (2012) ließ mich tief in die Strukturen der Bankenwelt blicken. Die BWL der Banken und das Bankrecht haben spezifische Herausforderung und bewegen sich konträr zur BWL und dem Recht von Unternehmen. Das Verständnis für die Strukturen in den Banken bringt mir als Finanzberater einen entscheidenden Mehrwert beim Umgang mit den Kreditinstituten.
Das komplexe Thema der Immobilienbewertung begleitet mich in der Finanzberatung so intensiv, dass ich den Immobilienbewerter bei der Deutschen Immobilien Akademie (2018) absolvierte und darauf meine Bachelorarbeit (2020) über die Entwicklungen bei der Bewertung von Gewerbeimmobilien schrieb. Auch in der Baufinanzierung ist das Thema omnipräsent. Als geprüfter BelWert-Bewerter besichtige ich regional Immobilien im Auftrag der Banken.
Die gewerbliche und industrielle Haftpflicht (2013) ist komplex, aber häufig im BGB oder in anderen gesetzlichen Grundlagen klar geregelt. Als Finanzberater brauche ich den guten rechtlichen Überblick über Handel, Hersteller, Produkthaftpflicht, Produktrückruf und Umweltrisiken. Hinzu kommen rechtliche Regelungen für andere Branchen, Besonderheiten im Gesellschaftsrecht einer GmbH, AG oder bei Vereinen. Auch ist die Absicherung deren Organmitglieder regelmäßig Thema einer guten Finanzberatung.
Die gewerblichen und industriellen Sachversicherung (2013) umfasst die Variationen zur Absicherung von Immobilien und Inventar, also die Erhaltung des bilanzieren Aktivvermögens eines Unternehmens. Zur ordentlichen Finanzberatung gehören Themen, wie Elektronik, stationäre und fahrbare Maschinen und die im Schadenfall entstehende Betriebsunterbrechung inkl. dem drohenden Ertragsausfall.
Meine erste Zertifizierung hatte ich in dem Bereich bei Bundesverband der Sachverständigen für das Versicherungswesen e.V. (BVSV) in 2016, was sich für die Praxis jedoch als Fehler und für die Finanzberatung als unbrauchbar herausgestellt hat. Mein zweiter Anlauf (2020) gem. DIN EN ISO/IEC 17024 war dafür seriöser und zielgerichtet auf mich als Finanzberater für gewerbliches Risikomanagement ausgerichtet.
Finanzberatung guten Händen
Für meine Mandanten gehören lange Warteschleifen am Telefon und unkompetente Ansprechpartner der Vergangenheit an. Lässt Du Deine Verträge auch durch mich betreuen, so hast Du zukünftig nur noch einen Finanzberater, der sich durch zeitnahe und kompetente Bearbeitung auszeichnet. Ich stehe als Finanzmakler an der Seite meiner Mandanten, nehme ihnen die Arbeit ab, damit ihnen mehr Zeit für die lebenswerten Dinge bleibt.
Ich kenne die persönliche und finanzielle Situation meiner Mandanten und denke vertragsübergreifend. Die Kommunikation mit den jeweiligen Finanzinstituten und Versicherern übernehme ich, als Finanzberater, tagesaktuell und direkt in der jeweiligen Fachabteilung. So passieren weniger Missverständnisse und ungewollte Fehler in der Bearbeitung fallen mir in der Nachkontrolle auf.
Stammkunde werden
Im Ersttermin Deiner Finanzberatung sichten wir gemeinsam bestehende Unterlagen und dokumentieren den Ist-Zustand. Bisherige Problematiken und anstehende Aufgaben werden besprochen, sowie die Ziele und Wünsche für die gemeinsame Zusammenarbeit abgesteckt. Auf dieser Basis erfolgt der nächste Schritt, die Überprüfung aller bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge und die Umsetzung der Wünsche.
Alle bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge durchlaufen eine fachliche Überprüfung. Einmal, ob die Verträge auf den Soll-Zustand, also die eigene Situation inkl. der jeweiligen Ziele und Wünsche ausgerichtet sind. Und darüber hinaus, prüfe ich das Niveau des Vertrages und vor allem, ob die Bedingungen marktgerecht sind und die seinerzeit getroffenen Vereinbarungen erfüllen, was sie leisten sollen. Ersparnisse bei den Beiträgen sind ein weiterer gern gesehener Nebeneffekt in der Finanzberatung.
Nach interner Prüfung werden alle Ergebnisse besprochen. Die Vor- und Nachteile der bestehenden Finanz- und Versicherungsverträge und alternative Angebote, die der Markt bereithält. Im Anschluss liegt es am Mandanten allein, ob ich mich in die laufenden Verträge, als zukünftiger Ansprechpartner einschreiben lasse, diese anpasse und weiterführe oder wir wechseln, auf ein besseres oder/und günstigeres Angebot.
Ziel meiner Finanzberatung ist es, meine Mandanten im Ganzen zu gewinnen. Das heißt: Ich bin zukünftig der Ansprechpartner für all Deine Finanzfragen. Du kannst Dich gerne weiter im Markt informieren, solltest die Erkenntnisse aber mit mir teilen und Rücksprache halten. Ist es sinnvoll, dann setzen wir die Ideen bestmöglich zusammen um. Die Produktauswahl und die Kommunikation mit den Produktpartnern übernehme ich, auch über den Vertragsabschluss hinaus.
Ganzheitliche Finanzberatung vom Unternehmen bis zur Privatperson
Kostenmodelle der Finanzberatung
Maklermandat
Provisiondurch Produktgeber
- • Analyse mit Vorabcheck
- • Prüfung aller Verträge
- • Abstimmung & Anpassung
- • Übernahme aller Verträge
- • Betreuung aller Verträge
private Finanzplanung
250 Euroje Planung
- • Finanzwissen & Finanzplanung
- • Prüfung dazugehöriger Verträge
- • Präsentation der Ergebnisse
- • individuelle Broschüre
Vertragsprüfung
Honorar75 Euro je Stunde
- • nur bei Fremdverträgen
- • Prüfung einzelner Verträge
- • keine Produktvermittlung
- • Finanzierung & Kreditprüfung
- • Beratung zur Kapitalanlage
- • Auswertung inkl. Empfehlung
- • Wechsel nicht nötig
Finanz- und Unternehmensberatung aus einem Guss
Zur klassischen Finanzberatung bin ich in der Unternehmensberatung tätig. Auch hier dreht sich alles um das große Thema der Finanzen und den finanziellen Erfolg im Unternehmen meiner Mandanten. Wer das große Ganze durchleuchten möchte oder eine neue strategische Ausrichtung in seinem Unternehmen sucht, ist bei mir genau richtig. Von der Existenzgründung bis zur digitalen Transformation erweitere ich Horizonte.
In meinem Coaching stimuliere ich die Unternehmenslenker:innen besser zu werden. Fördermittel, Rating Advisory, zur besseren Kommunikation mit Kapitalgebern, Risikomanagement, besserer IT & Datenschutz sowie gesunde und nachhaltige Unternehmen schaffen nicht nur mehr Ertrag. Gesunde Unternehmen festigen ihre Erfolge und erhalten zufriedenere Fachkräfte.
Mandanten meiner Finanzberatung
Von Anfang an fühlte ich mich fachlich gut beraten und erhielt zu allen Anfragen erfolgreiche Hilfestellungen… Ich kann Herrn Koch vertrauensvoll weiterempfehlen!
- Inhaberin -
Herr Koch ist kein Makler der einen nur Versicherungen verkaufen will.
Er schaut sich deine Lebenssituation an und empfiehlt dir nur, was du auch wirklich brauchst. Genauso stelle ich mir einen Finanzberater vor.
- Fuhrparkmanager -
Ich kenne Herrn Koch nun schon viele, viele Jahre und ich muss sagen, dass ich bis heute in fast jeder Lebenslage mit seiner Unterstützung rechnen konnte. Einfach herrlich solch ein Fachgenie ( !!! ) und ebenso hilfsbereite Person an seiner Seite zu haben. Ich kann Ihnen Herrn Koch nur redlich als Partner empfehlen.
- Leasingfachwirtin -
Guter Ansprechpartner für Gewerbekunden!
- Immobilienmakler -
- Qualitätsmanagerin -